avril 8, 2021

Le gestionnaire de fonds spéculatifs et TikTok Sensation révèlent les meilleurs conseils d’investissement

Par admin2020


  • Alpesh Patel OBE est le fondateur du hedge fund Praefinium Partners.
  • Il utilise TikTok pour briser les marchés financiers pour les investisseurs particuliers.
  • Patel révèle ses trois meilleurs conseils et explique pourquoi ses paris sur Ripple et ethereum sont des transactions FOMO.
  • Voir plus d’histoires sur la page commerciale d’Insider.

Si vous avez déjà été dans le terrier du lapin qu’est le TikTok financier – communément appelé #fintok – vous pourriez reconnaître Alpesh Patel OBE, ou son pseudo @grands investissements.

Patel, ancien avocat et fondateur du fonds spéculatif Praefinium Partners, s’est rendu sur le site de médias sociaux pour tenter d’éduquer les investisseurs de détail avec des clips de 60 secondes à haute énergie, discutant de toute une série de contenus, des mesures d’évaluation de l’entreprise aux simples Conseil de carrière.

Le contenu est également populaire et, après huit mois de publication, il a accumulé près de 22 000 abonnés.

“Ce qui est drôle, c’est que je suis sur les réseaux sociaux depuis toujours, mais je n’ai pas eu ce niveau d’engagement. Alors j’adore ça – je suis accro”, a déclaré Patel à Insider dans une interview.

Le phénomène du commerce de détail a été l’une des plus grandes histoires de cette année, alors que les day traders se sont entassés dans des actions de microcapitalisation dites «YOLO». La saga GameStop a augmenté l’action de plus de 5000% au cours des 12 derniers mois, conduisant même à une audience du Congrès mettant en vedette Roaring Kitty (alias u / deepf *** ingvalue), le plus important commerçant de détail sur Reddit, et les dirigeants de Robinhood.

Mais, pour Patel, cette histoire n’a rien de nouveau. En 1998, Patel a publié son livre “Trading en ligne»avec le Financial Times, soulignant la naissance d’une nouvelle force de marché: l’investisseur de détail.

Dans une interview avec Insider, Patel a décrit les trois plus grands conseils qu’il a pour les investisseurs particuliers et comment il conseille ses clients sur le bitcoin.

Investissez-vous ou faites-vous du trading? Connaître la différence

L’un des plus gros problèmes auxquels sont confrontés les nouveaux investisseurs de détail est la soi-disant gamification de l’investissement. “Les courtiers sont devenus comme les casinos”, a déclaré Patel, brouillant les frontières entre le trading et l’investissement.

Pour Patel, investir est simple. Vous faites la recherche, vous achetez les actions, vous les gardez pendant 12 mois, puis vous les révisez.

“Pas pendant 10 ans, car le monde change trop rapidement. Vous passez en revue plus de 12 mois. Vous pourriez le conserver pendant 10 ans parce que vous l’avez revu tous les 12 mois”, a-t-il expliqué.

Si vous voulez des horizons temporels plus courts, alors vous négociez. Mais c’est une affaire très différente.

“Le trading, comme vous le verrez sur n’importe quel courtier réglementé par la FCA, 75 à 80% des gens perdent. En investissant, il suffit de regarder les performances boursières à long terme pour savoir que 75 à 80% des gens gagnent si le délai est long. assez », a-t-il ajouté.

Pour ceux qui souhaitent trader, les comptes de démonstration sont essentiels jusqu’à ce que vous soyez toujours rentable.

Recherchez un stock comme vous embauchiez

Si vous investissez et recherchez des actions à acheter, la meilleure façon d’y penser est de les considérer comme les «gardiens» de votre pension ou de votre épargne-vie, et vous devez donc interroger les actions comme si elles postulaient pour l’emploi, Dit Patel.

Surtout, des tactiques telles que la géographie ou l’exposition au secteur viennent après que vous ayez conçu votre stratégie.

“Les gens se trompent de tactique et de stratégie. Ils investissent de manière tactique, pas stratégique. Alors ils gâchent et commencent à courir après le dernier titre”, a-t-il déclaré.

Il a ajouté: “Comme pour tout autre entretien d’embauche, je ne vais pas choisir un pool génétique restreint. Je ne suis pas un sélecteur de titres raciste. Je ne vais pas dire que je ne veux que des entreprises britanniques … ou seulement de Je choisis parmi un bassin de 9 000 personnes … parce que je veux le meilleur des meilleurs des meilleurs, comme n’importe qui d’autre quand ils embauchent », a-t-il ajouté.

Pour qu’une action débarque dans le portefeuille de Patel, elle doit cocher toutes les cases. Il examine les évaluations, la croissance des revenus et les rendements des dividendes, mais aussi les flux de trésorerie, a-t-il expliqué. Citant les recherches de Goldman Sachs Asset Management, Patel soutient que le quartile supérieur des entreprises en termes de flux de trésorerie génère 30% par an en moyenne à long terme.

Patel recherche également un ratio sortino élevé, une variante du ratio Sharpe, qui est le rendement moyen par rapport à la volatilité. Cela limite son risque, identifiant les entreprises qui – si les marchés chutent – ne tomberont pas aussi loin.

Fais le toi-même

L’une des plus grandes frustrations de Patel vient de la dépendance excessive des investisseurs particuliers à l’égard des gestionnaires d’actifs de détail à long terme. Il soutient que la seule personne qui sait ce qui est le mieux pour votre argent, c’est vous et que vous devriez être maître de votre propre profil de risque.

“Ils pensent à un panier et ils cliquent sur un bouton, pulvérisent de l’argent, ils ne pensent pas à vous. La seule personne qui pense à vous, c’est vous”, a-t-il dit.

Patel soutient que les gens peuvent apprendre eux-mêmes à faire la recherche et à allouer des capitaux pour eux-mêmes. “La gestion de fonds, c’est comme apprendre à conduire, ce qui signifie que pratiquement tout le monde peut le faire”, a-t-il ajouté.

C’est un métier FOMO

Les crypto-monnaies sont depuis longtemps associées aux investisseurs de détail car elles ont été utilisées très tôt pour protester contre les systèmes financiers traditionnels. Mais au cours de l’année dernière, les cryptos, en particulier Bitcoin, ont suscité davantage d’intérêt de la part des acteurs institutionnels, certaines banques ayant même mis en place des bureaux de négociation.

Et comme le capitalisation boursière crypto dépasse 2 billions de dollars, Patel ne se dérobe pas. Mais il prévient qu’il s’agit d’un commerce de peur de rater, ajoutant qu’il a des paris sur Ethereum et Ripple.

“Stratégiquement, même quelque chose qui n’est pas de l’or, comme l’argent dans votre poche … pourrait valoir quelque chose … Vous pourriez juste avoir cette illusion de masse, qui dure éternellement; nous vivons dans un monde fou. Il y a assez de gens qui poussent c’est que vous pourriez avoir la tulipe-manie, qui dure une décennie / deux décennies », a-t-il dit, ajoutant« également cela pourrait aller à zéro ».

Mais les cryptos ne deviendront jamais une monnaie reconnue par les principaux gouvernements – ce que certains crypto-taureaux intègrent dans le cas de l’actif, a ajouté Patel. Il fait valoir que la simple raison pour laquelle la cryptographie peut faciliter à la fois le blanchiment d’argent et le terrorisme sera trop dissuasive.